O Banco Central do Paraguai tomou uma decisão significativa ao assumir o controle do Banco Ueno, uma instituição financeira digital com vínculos estreitos com o presidente Santiago Peña, em uma ação realizada na terça-feira, dia 3. Essa intervenção gerou uma crise política, levantando preocupações sobre a imagem do país como um paraíso fiscal para investidores na região. A medida deixou milhões de economias de clientes e uma quantidade significativa de recursos públicos em uma situação incerta.
Na noite de segunda-feira, dia 2, o conselho do banco central decidiu, de maneira unânime, colocar o Banco Ueno em processo de resolução, passando a gestão da instituição a funcionários encarregados de avaliar suas finanças e proteger os ativos. Essa decisão foi motivada pela queda do índice de solvência do banco, que ficou abaixo de 50% do mínimo exigido por lei. A resolução permite que os reguladores transfiram os depósitos de um banco em dificuldades para outras instituições antes da liquidação de seus ativos.
Santiago Peña, que cancelou uma viagem a uma cúpula internacional na Espanha na mesma noite, solicitou a renúncia de Carlos Carvallo, presidente do Banco Central, que havia chefiado a equipe anterior do Ueno. Carvallo afirmou que já havia assinado sua carta de demissão, mas que se manteria no cargo para supervisionar a transição, enfatizando a necessidade de estabilidade na função do banco central. Ele ressaltou que os responsáveis seriam chamados a responder judicialmente, sem exceções.
Os promotores emitiram ordens de prisão contra oito indivíduos, incluindo o presidente do Ueno, Juan Manuel Gustale, e o diretor executivo, Federico Miguel Vázquez Villasanti, no âmbito de uma investigação por suspeitas de abuso de confiança e outros crimes. Além disso, dois diretores adicionais do banco foram detidos na tarde de terça-feira.
Peña também mencionou que entrou em acordo com líderes do Congresso para acelerar a tramitação de uma legislação que facilita os pagamentos aos depositantes e assegura a devolução de recursos públicos. O presidente se comprometeu a responsabilizar os culpados pela falência do banco.
O Banco Ueno afirma ter cerca de 3 milhões de clientes, representando aproximadamente 60% da população adulta do Paraguai, e gerencia entre US$ 800 milhões e US$ 850 milhões em recursos públicos, dos quais cerca de US$ 380 milhões pertencem ao fundo estatal de previdência e saúde. Em resposta à crise, clientes desesperados se reuniram em frente a agências fechadas em todo o país, buscando informações sobre suas economias, enquanto a polícia era acionada para garantir a segurança.
Ativistas organizaram um protesto noturno em frente ao Congresso, exigindo o impeachment de Peña e uma investigação sobre a falência do banco. Uma associação de aposentados também programou um protesto em frente à residência oficial do presidente.
Os clientes do Ueno enfrentaram restrições em saques e transferências na terça-feira, embora a maioria estivesse coberta pelo seguro de depósito. Um fundo do banco central garante até 228,3 milhões de guaranis paraguaios (equivalente a aproximadamente US$ 38 mil) para cada depositante, o que pode cobrir integralmente cerca de 97% dos clientes do Ueno, de acordo com estimativas preliminares. Por legislação, esse valor deve ser pago em até 15 dias após a intervenção, com possibilidade de prorrogação.
O banco central anunciou que os depositantes receberão em breve até 10 milhões de guaranis (cerca de US$ 1,7 mil), descontando quaisquer dívidas com o Ueno, embora não tenha especificado uma data. Aqueles com saldos maiores permanecem em uma situação de incerteza, já que o banco central não garantiu reembolsos integrais, limitando-se a prometer buscar a “maior proteção possível”.
O fundo de pensões estatal declarou que os pagamentos de aposentadoria continuarão normalmente e que está transferindo aproximadamente 32 mil aposentados que recebiam suas pensões pelo Ueno para outro banco, além de planejar uma ação judicial para recuperar seu investimento.
